办银行卡工作证明,高唐农商银行多措并举_做好账户管理工作

近年来,利用银行结算账户进行电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪的案件频发,开展切实有效的账户管理工作成为遏制打击电信网络诈骗等违法犯罪行为的重要举措,事关人民群众切身权益。今年以来,高唐农商银行在人民银行等各级部门的指导下,立足高唐县域规模最大农村金融机构实际情况,进一步提高政治站位,坚守金融为民初心,坚持做到账户管理“三强化三抓实”

近年来,利用银行结算账户进行电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪的案件频发,开展切实有效的账户管理工作成为遏制打击电信网络诈骗等违法犯罪行为的重要举措,事关人民群众切身权益。今年以来,高唐农商银行在人民银行等各级部门的指导下,立足高唐县域规模最大农村金融机构实际情况,进一步提高政治站位,坚守金融为民初心,坚持做到账户管理“三强化三抓实”,助力维护辖内金融安全稳定,保障金融市场安全。

强化源头治理,抓实构建管控“主阵地”。银行网点直面客户,识别可疑账户的第一道防线。在工作中,一是加大开户核实力度。对于新开账户申请,网点工作人员询问客户职业、开户需求,通过查看行程码、向工作单位核实、查验辅助身份证明文件等方式强化审核,综合判断开户真实意图,提供与客户需求相符的金融服务,有效降低开户风险。二是多措并举做好存量账户清理工作。根据省联社相关部门下发的长期不动户、超5户账户清单,组织各网点持续开展存量账户清理工作。三是发挥网点劝导作用,将违法意识扼杀在摇篮中。网点工作人员在客户办理业务时宣传合规合法使用账户、普及出租出售账户的危害,网点柜员在办理转账、汇款业务时,适时对客户进行风险提示。四是根据实际制定并下发《关于加强账户分级分类及简易开户服务的通知》,要求网点在做好账户服务的同时,同步做好新开账户风险分类工作,据实开通线上渠道、合理设置交易限额,防范账户风险。

强化预警处置,抓实筑牢监测“防控网”。高唐农商银行财务会计部设置专岗每日督促各支行网点及时查看风险防控系统、反洗钱系统等各类监测预警系统,督导营业网点结合预警推送信息,根据“涉案账户”特征深挖可疑账户。根据目前可疑账户交易情况,针对可疑交易向第三方交易平台转移的新动向、新特点,及时下发工作提示,指导各营业网点调整防控侧重点。今年以来,借助省联社下发可疑数据,开展对“互助盘”式非法传销活动、“云养殖”传销与集资诈骗活动等新型经济违法犯罪行为进行排查,有效提升了账户风险管控能力。同时,综合多方数据,做好线上渠道限额设置管理。

强化考核培训,抓实树立履职“风向标”。一方面将涉案账户情况纳入营业网点综合考核、会计主管履职考核、会计规范化运营创建活动考核。对因客户身份尽职调查不到位开出涉案账户、因持续客户身份识别工作不到位出现涉案账户的,在考核中进行扣分,对主动发现可疑账户或在相关宣传工作中表现突出的进行相应履职加分,发挥考核督导激励作用,引导广大职工提高风险意识。另一方面做好账户业务定期培训工作,将日常监测中发现的可疑账户、异常交易制作成案例,为基层员工分析普及识别知识,指导员工如何从客户身份特征、行为特征、交易特征等方面分析账户交易是否异常,快识别快管控,提升非法账户管控效率,避免受害人扩大损失。

今年以来,高唐农商银行监测管控可疑账户46户,开展相关业务知识培训3次,参训400余人次。通过积极开展宣传活动打通反诈宣传“最后一公里”。期间发放宣传彩页、海报万余份,为客户专项解答有关结算账户问题600余次。清理长期不动户及超5户账户近4000户,为净化账户使用环境,有效切断“涉诈涉赌资金”转移链条,持续提升账户管理水平奠定了良好基础。

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