银行问大额资金来源怎么说,自己的银行卡里多了一千万,银行会查我吗?银行内部人这么说

身边经常有很多人问我,大多数人也都有这样的担心和疑虑,如果自己的银行卡里平时只有几十块钱或者几百块钱,但是通过转账突然多了几百万,甚至是1000万或者1个亿,银行会调查我吗?银行会知道我的资金来源吗?如果是我做生意赚的钱是正规合法的收入,银行会调查吗?公安局会调

身边经常有很多人问我,大多数人也都有这样的担心和疑虑,如果自己的银行卡里平时只有几十块钱或者几百块钱,但是通过转账突然多了几百万,甚至是1000万或者1个亿,银行会调查我吗?银行会知道我的资金来源吗?如果是我做生意赚的钱是正规合法的收入,银行会调查吗?公安局会调查吗?这些疑问和问题,今天我为大家一一解答。

银行问大额资金来源怎么说,自己的银行卡里多了一千万,银行会查我吗?银行内部人这么说

我本人就在银行上班,我要告诉大家的是往自己的银行卡存款1000万或者转账到自己的银行卡中1000万元,银行不但不会查你,而且还会举起双手欢迎你。因为对于银行来说你在银行存款了1000万,你就是银行财神爷,你是银行的大客户,银行求之不得,很喜欢这样的存款客户,因为你成功帮助这个网点完成了1000万的存款任务,这个网点这个月人均工资至少增加150元,我在银行网点工作的时候就遇到很多这样的客户,银行确实很喜欢这样存款客户。

我想对大家说的是银行不是公安局,也不是法院,更不是纪委监委,没有时间也没有那么多人力和物力,去调查你的资金来源和你收入的合法性。

此外,我还要告诉大家的是,我们往自己的银行卡中转账或者存款1000万,只能去银行柜台办理,通过网银转账或者其他方式都很难实现这样的大额转账。

银行问大额资金来源怎么说,自己的银行卡里多了一千万,银行会查我吗?银行内部人这么说

我们往自己的银行卡上面转账1000万元,银行确实会“查”,但不是传统意义上的检查,银行只是按照人民银行的大额交易管理办法就行上报而已,仅仅是上报而已,银行不会也没有时间来检查你个人资金的来源的合法性和真实性。

银行上报到人民银行以后人民银行的大额交易监测系统和反洗钱系统会核查,但是一般来说都没有问题。说得更直接一点,我们个人超过5万的存、取款业务,人民银行都会自动监测,但是这只是正常的监测而已,完全不用担心。

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我们可以换个角度考虑一下,现实中如果银行真的检查你的资金来源的合法性和真实性,那么早就没有贪官污吏了,现在很多贪官贪污受贿的钱都是通过银行转账存款的,而且都是自己百万甚至上千万,还有的上亿,这些资金都是大额资金在存款的时候银行肯定也上报到了人民银行,而且人民银行检监测到了,但这些资金并不涉及洗钱或者电信诈骗以及网络赌博等,因此银行也就没有管。

另一方面,现实中银行并没有那么多的人力和物力来检查你存款资金来源的合法性和真实性,但是如果明显地涉及到洗钱等违法犯罪活动的资金,人民银行会根据资金汇划的渠道和来源监测到,并采取相关的措施。

银行问大额资金来源怎么说,自己的银行卡里多了一千万,银行会查我吗?银行内部人这么说

银行检查的只是涉及洗钱和电信诈骗或者网络赌博的资金,短期内个人账户频繁的大额转账或汇划资金比如一天之内个人账户转账几百万甚至上千万,这些会被监测到。

因此,为了我们个人银行账户的安全,我建议大家千万不要在短期内,频繁地在自己的银行卡账户上进行大额转账或者存取款,这样很容被限制交易或者冻结银行卡账户。

在生活中,大家一定要遵守金融秩序,千万不要小看人民银行的反洗钱系统和大额可疑交易监测系统,我有很多朋友在人民银行工作,和他们聊天的时候他们就说这两个系统功能很强大,确实能监测到你的资金来源,重点监测是网络赌博、电信诈骗和洗钱,如果不的资金不涉及网络赌博资金、电信诈骗资金和洗钱等,你的卡里面别说多1000万元了,就是多1个亿银行也不会查。

如果存款超过1000万元银行就要调查,那么谁还会去,谁还敢去银行存款呢,真的没有一点隐私了。

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为了防止我们个人的银行卡账户和网银被冻结或者被银行限制非柜面交易,我给大家的建议是,千万不要频繁使用网银转账,尤其是短时间内频发进行超过5万元的大额转账,经常这样做的话,很容易被人行的大额可疑交易监测系统监测到,进而会冻结你的银行卡,让你去银行网点说明情况。

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