天津招商银行,招商银行天津分行构筑反诈“防火墙”

为全面落实打击治理电信网络诈骗犯罪金融行业主体责任,深入推进“断卡行动”,招商银行天津分行积极开展宣传培训、不断完善工作机制、加强警银联动,提升账户服务及风险防控水平,全力构筑反诈“防火墙”,牢牢守护群众钱袋子。敏锐见端倪慧眼识骗局日前,天津分行塘沽营口道支行接待了前来办理开户业务的刘女士,经查

为全面落实打击治理电信网络诈骗犯罪金融行业主体责任,深入推进“断卡行动”,招商银行天津分行积极开展宣传培训、不断完善工作机制、加强警银联动,提升账户服务及风险防控水平,全力构筑反诈“防火墙”,牢牢守护群众钱袋子。

敏锐见端倪 慧眼识骗局

日前,天津分行塘沽营口道支行接待了前来办理开户业务的刘女士,经查询得知,客户名下已有该行I类账户,柜员便礼貌地告知其无法再另开一张I类卡片。客户知晓后表示如不能再开户,将之前的卡片补制出来也可以。经办员便依照业务流程询问其补卡用途,客户开始说是为了发工资,但柜员发现其所称的单位并未与该行建立代发关系,刘女士的言辞闪烁让柜员立刻提高了警觉,便继续询问了其手机号、开户地和密码等基本信息,客户均回答时间太久已忘记,并表现出不耐烦的态度,催促柜员赶紧补卡。一系列的反常行为使柜员几乎可以确认这是一位“不寻常的客户”,于是柜员一边小心安抚“客户”,一边立即将情况报告给了主管。

主管通过系统进一步核实发现,该客户已被该行其他分行录入了开户风险证件“疑似全国涉案两卡人员”的提示,且客户卡片已被设置中止非柜面管控。综上判断,该客户很可能为电信诈骗的涉案人员。经与分行沟通后,网点当机立断决定暂不能为其办理任何业务,并将该嫌疑人的详细情况反馈给滨海反诈中心,待公安机关核实之后再行处理。5天后滨海反诈中心来电反馈:该客户系公安部下发的断卡犯罪嫌疑人,因该行提供的线索准确且及时,已对该客户进行抓捕,正等待进一步审理。

关爱“银发族” 守护“夕阳红”

中北支行坐落于天津市西青区中北镇,附近以老年社区居多。客户李奶奶至柜台办理现金汇款业务,柜员在与客户接触后,主动向该名客户进行“四询问四核实”的过程中,发现李奶奶对于收款方情况并不了解,存在极高的被骗风险。经过一番交流得知,李奶奶退休后时间空闲,想要充实自己的生活、陶冶自己的情操,便在他人的介绍下准备报名一个书法班,这次就是来银行交2000元授课费的。知道客户在使用电子设备方面基本均需要他人协助后,柜员意识到了情况可疑,同运营主管一起对李奶奶进行劝阻,通过一些真实的相似案例对客户进行反诈宣传。眼见为实,客户在看到新闻报道后,意识到自己上当受骗了,是招行员工的专业和耐心避免了自己的财产损失。

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