投资金条,芝加哥联邦储备银行的一项分析

对一些投资者来说,黄金可能是一种很有吸引力的投资在市场压力下,投资者可以考虑购买黄金。这样做可能会使一些人受益,这取决于他们的财务状况和偏好。但不是每个人都能从购买黄金中获利,尤其是当投资是出于恐慌而非批判性分析时。“其他投资者和机构可能已经做了同样的事情,这通常会导致更高的价格。”“其次,建立和分配模型投资组合的理

对一些投资者来说,黄金可能是一种很有吸引力的投资

在市场压力下,投资者可以考虑购买黄金。这样做可能会使一些人受益,这取决于他们的财务状况和偏好。但不是每个人都能从购买黄金中获利,尤其是当投资是出于恐慌而非批判性分析时。

“其他投资者和机构可能已经做了同样的事情,这通常会导致更高的价格。”“其次,建立和分配模型投资组合的理想时间应该是在波动性和压力较小的时候,也就是情绪不控制决策的时候。水手们在暴风雨来临前为他们的船配备装备和食物。”——加里瓦茨,副总裁。

也就是说,对一些投资者来说,黄金可能是一种有吸引力的投资。如果你想知道现在是否是购买黄金的合适时机,或者你是否在考虑投资未来,那么通过贵金属公司做一些研究

投资金条,芝加哥联邦储备银行的一项分析

投资黄金

在某些情况下,投资黄金实际上意味着购买金币或金条,尽管这不一定是最具流动性、最安全或最容易的投资方式。

“对于普通人来说,拥有一只投资黄金的基金(即ETF或共同基金)可能是最简单的投资方式,”。有些基金只投资黄金本身,有些基金投资多种金属,还有一些基金投资采矿等业务。

在这些选项之间做出选择可能取决于投资者的目标、风险承受能力和当前的投资组合构成。例如,一些投资者可能倾向于坚持投资股市,但希望投资黄金,因此他们可以投资贵金属矿业公司的股票。这些资产也可能通过支付股息而具有吸引力。

其他投资者可能希望通过购买黄金ETF来分散投资组合,例如,黄金ETF由实物黄金支持,但不要求投资者自己实际储存金条。这种类型的黄金购买通常不会提供股息,但回报可能来自价值的升值。

投资金条,芝加哥联邦储备银行的一项分析

赞成的意见

在适当的情况下,购买黄金有几个好处。

潜在通胀对冲:通货膨胀上升,购买力下降。所以,如果你有现金,你实际上是在赔钱。另一方面,黄金通常被认为是对冲通胀的工具。随着通货膨胀率的上升,黄金的价值也会上升,这可能会刺激人们将一些现金转移到这种贵金属上。不是每个人都同意这一点,当通货膨胀上升时,黄金也不总是上涨,但它仍然是一个投资因素。实际利率的下降(扣除通胀因素)可能与黄金价格的上涨相关联,芝加哥联邦储备银行报道。如果你不能从其他类型的资产中赚取太多的实际利息,那么黄金可能更有吸引力。

针对困难经济条件的潜在对冲除了潜在的对冲通胀之外,购买黄金还可能有助于投资者度过艰难的经济时期,因为在此期间价格可能会上涨。芝加哥联邦储备银行的一项分析将黄金价格与密歇根大学的一项消费者预期研究进行了比较。随着悲观预期的消费者比例上升,黄金价格正相关。这并不意味着当经济看起来不稳定时,黄金总是会上涨,但它可能会帮助那些未雨绸缪的人。

多样化的机会:一些投资者购买黄金或白银(或两者兼而有之),努力构建多样化的投资组合。不要把所有的钱都绑在一个资产类别上,而是分散到不同类型的投资上,这可能有助于你更好地管理风险和回报。“黄金——或其他贵金属——在正确的配置下,在平衡的投资组合中可能是有意义的,但当然配置总是取决于许多其他因素,如时间范围、投资者经验、对波动的容忍度、现金流需求等。,”

骗局

投资金条,芝加哥联邦储备银行的一项分析

虽然黄金有助于增加平衡,并为一些投资者提供对冲,但也有风险需要警惕。

潜在的长期绩效滞后:虽然黄金有时可能会超过其他资产,但它可能不会像长期价格升值那样持续。如果你想为退休储蓄例如,如果黄金价格落后于股票,那么将过多资金投入黄金可能会阻碍长期收益。2022年,标准普尔500指数的跌幅超过了一只流行的黄金ETF。但在五年的基础上比较两者显示,股票指数在此期间的攀升远高于黄金ETF。

基于恐惧的决策:黄金的另一个潜在不利因素是,当市场变得不稳定时,人们可能会倾向于转向这种资产。这可能导致投资者基于恐惧做出决策,而不是基于什么对他们的长期成功最有利。“自从我开始从事这个行业以来,我已经看到黄金问题在每次市场低迷时出现,”“散户投资者或DIY者往往会做出情绪化的决定,最终伤害自己……恐慌和希望不是策略。”

添加资产类别的复杂性:如果你还不熟悉黄金和整个贵金属资产类别,那么你可能需要一段时间来适应。相对于传统股票或固定收益等其他资产类别,选择这一资产类别不仅仅是选择你认为哪个收益更高的问题。还有围绕风险、现金流、税收等的考虑。因此,增加这一资产类别也会增加投资决策的复杂性。

结果

购买黄金对一些投资者来说可能是有意义的,但这可能不是你想仓促从事的事情。花点时间考虑你的选择,如果你真的想投资黄金,你可以弄清楚这是如何适合你的整体投资策略。

与专业人士交谈也会有所帮助你决定黄金是否以及如何进入你的投资组合。

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